छोटा जवाब
ट्रेडिंग जर्नल आपके हर ट्रेड का रिकॉर्ड है, एक जैसे फ़ॉर्मेट में लिखा हुआ ताकि आप माप सकें कि क्या काम करता है। इसे रखना चार आदतों पर टिका है:
- ट्रेड से पहले प्लान लिखें। एंट्री, स्टॉप, टारगेट और सेटअप का नाम, बाय दबाने से पहले लिखा हुआ। बाद में लिखा प्लान कहानी है, प्लान नहीं।
- नतीजा उसी दिन लॉग करें। एग्ज़िट प्राइस, साइज़, चार्जेस, नेट प्रॉफ़िट या लॉस और R-मल्टीपल।
- एक ईमानदार वाक्य जोड़ें। क्या आपने प्लान फ़ॉलो किया? अगर नहीं, तो क्या बदला?
- हर हफ़्ते रिव्यू करें। ट्रेड्स को सेटअप के हिसाब से ग्रुप करें और हर ग्रुप का विन रेट, प्रॉफ़िट फ़ैक्टर और एक्सपेक्टेंसी देखें।
बाक़ी सब (स्क्रीनशॉट, मूड स्कोर, टैग) वैकल्पिक है। इन चार से शुरू करें और नए फ़ील्ड तभी जोड़ें जब कोई ऐसा सवाल हो जिसका जवाब मौजूदा फ़ील्ड नहीं दे सकते।
स्टेप 1: ऐसा फ़ॉर्मेट चुनें जो एक महीने बाद भी इस्तेमाल करें
सबसे अच्छा जर्नल फ़ॉर्मेट वह है जिसे आप ख़राब दिन पर भी भरते रहें। तीन आम विकल्प हैं:
- कागज़ की नोटबुक। लिखने में तेज़, जोड़ना नामुमकिन। प्लान और ईमानदार वाक्य के लिए ठीक, नंबरों के लिए कमज़ोर।
- स्प्रेडशीट। लचीली और फ़्री। हमारी ट्रेडिंग जर्नल स्प्रेडशीट गाइड में कॉलम और फ़ॉर्मूले दिए हैं। क़ीमत यह है कि हर फ़िल हाथ से टाइप करनी पड़ती है।
- जर्नल ऐप। ब्रोकर से फ़िल्स इम्पोर्ट करता है ताकि नंबर अपने-आप भर जाएँ, और आपके लिए सिर्फ़ प्लान और नोट बचें।
जो भी चुनें, पहले दिन ही फ़ील्ड तय कर लें और बाद में उनका मतलब न बदलें। "setup" नाम का कॉलम जिसका मार्च में एक मतलब था और जून में दूसरा, रिव्यू को बेकार कर देता है।
स्टेप 2: एंट्री से पहले प्लान लिखें
जर्नल की सबसे क़ीमती एंट्री ट्रेड के होने से पहले लिखी जाती है। इसमें एक मिनट से कम लगता है:
- सेटअप का नाम, एक छोटी तय लिस्ट से (जैसे "breakout", "pullback", "earnings drift")। तीन से छह नाम काफ़ी हैं।
- एंट्री, स्टॉप और टारगेट प्राइस। एंट्री से स्टॉप की दूरी आपका 1R है, वह इकाई जिसमें बाक़ी सब मापा जाता है।
- पोज़िशन साइज़, स्टॉप से निकाली गई, इससे नहीं कि आप कितना भरोसा महसूस करते हैं। पोज़िशन साइज़ कैलकुलेटर यही करता है: (अकाउंट × रिस्क %) ÷ |एंट्री − स्टॉप|, नीचे की ओर राउंड।
- अभी क्यों, एक लाइन में।
पहले स्टॉप लिखने का एक साइड इफ़ेक्ट है: यह आपको पैसा लगाने से पहले ही तय करने पर मजबूर करता है कि आप कहाँ ग़लत हैं, और उसी समय आप सबसे साफ़ सोचते हैं।
स्टेप 3: नतीजा उसी दिन लॉग करें
ट्रेड बंद होने के बाद एग्ज़िट, चार्जेस और नतीजा भरें। फिर नतीजे को R में बदलें, क्योंकि रुपये जानकारी छिपा देते हैं। ₹300 का विन तब तक अच्छा लगता है जब तक आप यह न देखें कि उसके लिए आपने ₹600 का रिस्क लिया था।
फ़ॉर्मूला है: R-मल्टीपल = (एग्ज़िट − एंट्री) ÷ (एंट्री − स्टॉप)। यह शॉर्ट के लिए भी काम करता है, क्योंकि दोनों साइन साथ में पलटते हैं। R-मल्टीपल कैलकुलेटर इसे आपके लिए चेक करता है।
फिर ईमानदार वाक्य लिखें। अच्छे वाक्य ठोस होते हैं: "मैंने अपना स्टॉप 40 पैसे नीचे खिसकाया क्योंकि मुझे स्टॉप आउट होने का डर था" आपको कुछ सिखाता है। "मार्केट चॉपी था" नहीं सिखाता।
उसी दिन लिखना मायने रखता है। अगली सुबह तक ट्रेड आपको असल से ज़्यादा सोच-समझकर लिया हुआ याद आएगा। अगर हाथ से एंट्री वाला हिस्सा आप छोड़ देते हैं, तो जो जर्नल ऐप आपके ब्रोकर से फ़िल्स इम्पोर्ट करता है वह प्राइस वाले कॉलम आपके लिए भर सकता है; TradeGreen 20+ ब्रोकर्स से रीड-ओनली जुड़ता है और हर बंद ट्रेड को अपने-आप जर्नल करता है, ताकि टाइप करने के लिए सिर्फ़ नोट बचे।
स्टेप 4: हर हफ़्ते, सेटअप के हिसाब से रिव्यू करें
जो जर्नल आप सिर्फ़ लिखते हैं वह डायरी है। फ़ायदा हफ़्ते के रिव्यू से आता है, जहाँ आप हर सेटअप के नंबर अलग-अलग जोड़ते हैं। यह दस ट्रेड वाले एक हफ़्ते का उदाहरण है:
| माप | वैल्यू | कैसे निकाला |
|---|---|---|
| ट्रेड | 10 | 4 विन, 6 लॉस |
| विन रेट | 40% | 4 ÷ 10 |
| औसत विन | ₹150 | ग्रॉस विन ₹600 ÷ 4 |
| औसत लॉस | −₹60 | ग्रॉस लॉस −₹360 ÷ 6 |
| प्रॉफ़िट फ़ैक्टर | 1.67 | ₹600 ÷ |−₹360| |
| एक्सपेक्टेंसी | ₹24 प्रति ट्रेड | 0.40 × ₹150 + 0.60 × (−₹60) |
| नेट | ₹240 | ₹24 × 10 ट्रेड |
अकेले देखें तो 40% विन रेट कमज़ोर लगता है, लेकिन औसत विन औसत लॉस का 2.5 गुना है, इसलिए हफ़्ता पॉज़िटिव रहा। 2.5 के पेऑफ़ पर ब्रेक-ईवन विन रेट 1 ÷ (1 + 2.5) है, लगभग 28.6%, और यह हफ़्ता उससे आराम से ऊपर रहा। इनमें से कोई भी आप प्रॉफ़िट फ़ैक्टर कैलकुलेटर से चेक कर सकते हैं।
किसी सेटअप के बारे में कुछ भी तय करने के लिए दस ट्रेड बहुत कम हैं। एक हफ़्ते को बस यह चेक मानें कि लॉग पूरा है, और पैटर्न तभी खोजें जब किसी सेटअप में दर्जनों ट्रेड हो जाएँ। हमारी अपने ट्रेड्स का रिव्यू वाली गाइड पूरा वीकली रूटीन बताती है।
आदत कैसे बनाए रखें
ज़्यादातर जर्नल दूसरे या तीसरे हफ़्ते में बंद हो जाते हैं, आमतौर पर किसी ऐसे लॉस वाले दिन के बाद जिसे कोई लिखना नहीं चाहता। कुछ नियम मदद करते हैं:
- न्यूनतम को बहुत छोटा रखें। अगर पूरी एंट्री ज़्यादा लगे, तो नंबर और एक वाक्य लॉग करें। छोटी एंट्री छूटी हुई एंट्री से बेहतर है।
- इसे एक तय पल से जोड़ें। क्लोज़ के ठीक बाद, कुछ और देखने से पहले।
- लॉस वाले दिन पहले लॉग करें। ज़्यादातर सबक़ उन्हीं में होते हैं और उन्हीं एंट्रीज़ को छोड़ने का मन करेगा।
- पुरानी एंट्रीज़ कभी एडिट न करें, सिवाय किसी प्राइस की टाइपो ठीक करने के। बाद में वजह दोबारा लिखना पूरा मक़सद ख़त्म कर देता है।
- पूर्णता गिनें। हर हफ़्ते चेक करें कि जर्नल की लाइनों की संख्या आपके ब्रोकर के बंद ट्रेड्स की संख्या से मेल खाती है। छूटे हुए ट्रेड शायद ही कभी रैंडम होते हैं; वे अक्सर ख़राब वाले होते हैं।
आम ग़लतियाँ
- सिर्फ़ रुपये लॉग करना। स्टॉप के बिना आप R नहीं निकाल सकते, और R के बिना ₹50 वाले स्टॉक ट्रेड की तुलना ₹5,000 वाले ऑप्शन ट्रेड से नहीं कर सकते।
- बहुत ज़्यादा सेटअप नाम। अगर हर ट्रेड को नया लेबल मिलता है, तो किसी ग्रुप में मापने लायक़ ट्रेड कभी नहीं होंगे।
- सिर्फ़ पूरे अकाउंट का रिव्यू। एक अच्छा और एक ख़राब सेटअप मिलकर "फ़्लैट" औसत बना सकते हैं और दोनों को छिपा सकते हैं। सेटअप के हिसाब से बाँटें।
- सिर्फ़ विन रेट से आँकना। विन और लॉस के साइज़ के बिना विन रेट बहुत कम बताता है। दोनों कैसे जुड़ते हैं, इसके लिए रिस्क रिवॉर्ड कैलकुलेटर देखें।
- जर्नल को स्कोरबोर्ड मानना। मक़सद हफ़्ते के बारे में अच्छा महसूस करना नहीं है। मक़सद वह एक नियम खोजना है जिसे आपने सबसे ज़्यादा तोड़ा।
जर्नल किसी स्ट्रैटेजी को प्रॉफ़िटेबल नहीं बनाएगा, और कितना भी लॉग करना नतीजों की गारंटी नहीं देता। यह धुँधले अंदाज़ों को ऐसे नंबरों में बदलता है जिन्हें आप चेक कर सकें, और ट्रेडिंग का यही हिस्सा पूरी तरह आपके हाथ में है। अगर आप लगातार गँवा रहे हैं और वजह नहीं पता, तो इस डायग्नोसिस गाइड से शुरू करें।