ट्रेडिंग प्लान किस काम का है
ट्रेडिंग प्लान वे बातें पहले से तय कर देता है जो उस पल में तय करना सबसे मुश्किल होता है: कितना बड़ा ट्रेड करें, कब बाहर निकलें और कब रुकें। इसका काम आपके व्यवहार को इतना एक जैसा बनाना है कि उसे मापा जा सके।
यहीं आपके जर्नल से इसका रिश्ता है। जर्नल रिकॉर्ड करता है कि आपने क्या किया; प्लान बताता है कि आप क्या करना चाहते थे। हर एंट्री का "प्लान फ़ॉलो किया: हाँ या नहीं" फ़ील्ड तभी मायने रखता है जब प्लान लिखा हुआ और स्पष्ट हो। अगर आपने अभी तक जर्नल शुरू नहीं किया है, तो इसके साथ ट्रेडिंग जर्नल कैसे रखें पढ़ें।
अच्छा प्लान एक पेज में आ जाता है, जहाँ भी नंबर हो सकता है वहाँ नंबर इस्तेमाल करता है, और सिर्फ़ तय रिव्यू पर बदलता है, सेशन के बीच में कभी नहीं।
टेम्पलेट (इसे कॉपी करें)
ये हेडिंग्स किसी डॉक्यूमेंट में कॉपी करें और हर लाइन भरें। कुछ भी "समझ से देख लेंगे" पर न छोड़ें; अगर किसी नियम में समझ लगानी पड़े, तो लिखें कि फ़ैसला लेने के लिए आप क्या देखेंगे।
- मक़सद और उपलब्ध समय। आप ट्रेड क्यों करते हैं, और हफ़्ते में इसे कितने घंटे दे सकते हैं।
- अकाउंट और पूँजी। अकाउंट साइज़, और वह पैसा जो आप इसमें नहीं डालेंगे।
- मार्केट और इंस्ट्रूमेंट। आप क्या ट्रेड करते हैं (उदाहरण के लिए किसी प्राइस और वॉल्यूम सीमा से ऊपर के US स्टॉक्स, या कुछ चुनिंदा अंडरलाइंग्स पर ऑप्शंस) और क्या नहीं।
- ट्रेडिंग के घंटे। आप कब एंट्री ले सकते हैं और कब आपको फ़्लैट होना है, अगर कभी।
- सेटअप। तीन से छह नाम वाले सेटअप, हर एक के साथ एंट्री ट्रिगर, स्टॉप की जगह और टारगेट या एग्ज़िट नियम।
- प्रति ट्रेड रिस्क। अकाउंट का एक तय प्रतिशत।
- पोज़िशन साइज़िंग फ़ॉर्मूला। स्टॉप से साइज़ कैसे निकाला जाता है।
- कम से कम रिवॉर्ड टू रिस्क। सबसे छोटा टारगेट, R में, जो आप मंज़ूर करेंगे।
- ज़्यादा से ज़्यादा ओपन रिस्क। सभी खुली पोज़िशन्स पर कुल रिस्क।
- लॉस लिमिट। रोज़ाना और हफ़्ते की लिमिट, R में, और लिमिट लगने पर क्या होगा।
- प्री-मार्केट रूटीन। ओपन से पहले आप क्या चेक करते हैं।
- जर्नलिंग नियम। आप क्या लॉग करते हैं और कब।
- रिव्यू शेड्यूल। हफ़्ते, महीने और तिमाही का, और हर एक में क्या कवर होता है।
- नियमों में बदलाव। प्लान ख़ुद कब और कैसे बदला जा सकता है।
भरा हुआ उदाहरण
यह टेम्पलेट एक काल्पनिक पार्ट-टाइम स्विंग ट्रेडर के लिए भरा गया है। नंबर फ़ॉर्मेट समझाने के लिए हैं; ये सिफ़ारिशें नहीं हैं, और आपके लिए सही वैल्यू आपकी अपनी स्थिति और रिस्क सहने की क्षमता पर निर्भर करती हैं।
| सेक्शन | उदाहरण नियम |
|---|---|
| मक़सद और समय | एक दोहराने लायक़ प्रोसेस सीखना; हफ़्ते में 5 घंटे, शाम और लंच ब्रेक में। |
| अकाउंट | ₹25,000। लॉस भरने के लिए कोई डिपॉज़िट नहीं। |
| मार्केट | $10 से ऊपर के US स्टॉक्स जिनका औसत रोज़ाना वॉल्यूम 1 मिलियन शेयर से ज़्यादा हो। 100 स्टॉक ट्रेड्स जर्नल होने तक कोई ऑप्शंस नहीं। |
| घंटे | सेशन के पहले 30 मिनट के बाद ही एंट्री। |
| सेटअप | 1. बढ़ते 20-दिन के मूविंग एवरेज तक पुलबैक। 2. क्लोज़ पर 4-हफ़्ते की रेंज से ब्रेकआउट। इसके अलावा कुछ नहीं। |
| प्रति ट्रेड रिस्क | अकाउंट का 1% = ₹250। |
| साइज़िंग | (अकाउंट × 1%) ÷ |एंट्री − स्टॉप|, नीचे की ओर राउंड किया हुआ। |
| कम से कम रिवॉर्ड टू रिस्क | 2:1, यानी ब्रेक-ईवन विन रेट 1 ÷ (1 + 2) ≈ 33% है। |
| ज़्यादा से ज़्यादा ओपन रिस्क | सभी पोज़िशन्स पर अकाउंट का 3% = ₹750। |
| रोज़ाना लॉस लिमिट | −3R (−₹750): दिन के बाक़ी समय कोई नई एंट्री नहीं। |
| हफ़्ते की लॉस लिमिट | −6R (−₹1,500): वीकली रिव्यू तक कोई नई एंट्री नहीं। |
| रूटीन | ओपन से पहले: होल्ड की गई पोज़िशन्स के लिए अर्निंग्स कैलेंडर चेक करना, वॉचलिस्ट पर लेवल मार्क करना। |
| जर्नल | एंट्री से पहले प्लान फ़ील्ड, नतीजे उसी शाम। |
| रिव्यू | शनिवार को हर सेटअप का वीकली रिव्यू; हर तिमाही प्लान रिव्यू। |
| नियमों में बदलाव | सिर्फ़ तिमाही रिव्यू पर, जर्नल डेटा के आधार पर। |
रिस्क नियम, हिसाब के साथ
गोलमोल प्लान रिस्क वाले सेक्शन में ही फ़ेल होते हैं, इसलिए यहाँ उदाहरण वाले अकाउंट का हिसाब है।
पोज़िशन साइज़। एक पुलबैक सेटअप ₹80.00 पर ट्रिगर होता है और स्टॉप ₹77.50 पर है, तो प्रति शेयर रिस्क ₹2.50 है। साइज़ = (₹25,000 × 1%) ÷ ₹2.50 = ₹250 ÷ ₹2.50 = 100 शेयर। पोज़िशन साइज़ कैलकुलेटर यही जवाब देता है और आपके लिए नीचे राउंड कर देता है।
टारगेट। प्लान का न्यूनतम 2:1 है, इसलिए टारगेट कम से कम ₹80.00 + 2 × ₹2.50 = ₹85.00 होना चाहिए। अगर चार्ट ₹83 पर रेज़िस्टेंस दिखाता है, तो ट्रेड क्वालिफ़ाई नहीं करता, चाहे कितना भी अच्छा दिखे। कोई भी सेटअप रिस्क रिवॉर्ड कैलकुलेटर से चेक कर सकते हैं।
ओपन रिस्क। हर ट्रेड पर 1% और 3% की सीमा के साथ, आप एक समय में ज़्यादा से ज़्यादा तीन फ़ुल-रिस्क पोज़िशन्स रख सकते हैं। चौथे आइडिया को इंतज़ार करना होगा, या पहले किसी एक स्टॉप को ब्रेक-ईवन पर लाना होगा।
लॉस लिमिट। एक दिन में तीन पूरे लॉस −₹750 हैं, यानी रोज़ाना लिमिट। लिमिट रुपये की जगह R में लिखने का मतलब है कि अकाउंट बढ़े या घटे तो ये अपने आप उसी अनुपात में बदल जाती हैं।
नतीजे मापना। जैसे-जैसे ट्रेड्स जमा होते हैं, हर एक R-मल्टीपल बन जाता है: (एग्ज़िट − एंट्री) ÷ (एंट्री − स्टॉप)। ₹85.00 पर एग्ज़िट हुआ ट्रेड +2.0R है; ₹77.50 पर स्टॉप हुआ ट्रेड −1.0R है। R-मल्टीपल कैलकुलेटर शॉर्ट्स भी संभालता है।
ऐसे सेटअप लिखना जिन्हें सच में टेस्ट किया जा सके
सेटअप का विवरण तब टेस्ट करने लायक़ है जब उसे पढ़ने वाले दो लोग एक जैसे ट्रेड्स लें। आपके प्लान का हर सेटअप चार सवालों का जवाब दे:
- संदर्भ: एंट्री ढूँढने से पहले क्या सच होना चाहिए (उदाहरण के लिए प्राइस बढ़ते 20-दिन के मूविंग एवरेज के ऊपर)।
- ट्रिगर: वह सटीक घटना जो आपको अंदर ले जाती है (पिछले दिन के हाई के ऊपर क्लोज़)।
- स्टॉप: जहाँ आप ग़लत साबित होते हैं (पुलबैक लो के नीचे)।
- एग्ज़िट: R में तय टारगेट, ट्रेलिंग नियम, या समय सीमा।
"मज़बूत स्टॉक्स गिरावट पर ख़रीदो" चारों में फ़ेल है। "बढ़ते 20-दिन के मूविंग एवरेज को छूने के बाद जब प्राइस पिछले दिन के हाई के ऊपर क्लोज़ हो तब लॉन्ग, स्टॉप पुलबैक लो के नीचे, टारगेट 2R" पास है। दूसरा वर्ज़न आपके जर्नल को एक साफ़ लेबल भी देता है, ताकि वीकली रिव्यू बता सके कि वह सेटअप कैसा चल रहा है।
प्लान और जर्नल को जोड़े रखना
प्लान तभी मायने रखता है जब आप देख सकें कि आपने उसे फ़ॉलो किया या नहीं। तीन आदतें दोनों को जोड़े रखती हैं:
- प्लान के सेटअप नाम, हूबहू, अपने जर्नल के सेटअप फ़ील्ड में इस्तेमाल करें। बाक़ी जर्नल फ़ील्ड चेकलिस्ट में है।
- हर ट्रेड को "प्लान फ़ॉलो किया: हाँ या नहीं" मार्क करें और अपने वीकली रिव्यू में हर ग्रुप के नतीजों की तुलना करें।
- लॉस लिमिट जर्नल में ट्रैक करें: अगर रोज़ाना लिमिट लगी, तो उसे लॉग करें, साथ में यह भी कि आप रुके या नहीं।
हर सेटअप के नंबर हाथ से निकालना उबाऊ है। जो जर्नल ऐप आपके ब्रोकर से फ़िल्स इम्पोर्ट करता है, वह यह आपके लिए कर सकता है; TradeGreen 20+ ब्रोकर्स से रीड-ओनली जुड़ता है और हर सेटअप का विन रेट, प्रॉफ़िट फ़ैक्टर, R और एक्सपेक्टेंसी निकालता है। स्प्रेडशीट भी काम करती है, ट्रेडिंग जर्नल स्प्रेडशीट पेज के फ़ॉर्मूलों के साथ।
प्लान कब और कैसे बदलें
प्लान शेड्यूल पर बदलें, किसी बुरे दिन के बाद नहीं। लॉस ऐसा सबूत लगते हैं कि कोई नियम ग़लत है, लेकिन मुट्ठी भर ट्रेड्स ज़्यादातर शोर होते हैं। समझदारी का नियम है कि प्लान सिर्फ़ तय रिव्यू पर बदलें, और सिर्फ़ तब जब जर्नल एक सार्थक सैंपल पर कोई पैटर्न दिखाए।
जब बदलें, तो एक चीज़ बदलें, बदलाव पर तारीख़ लिखें, और पुराना वर्ज़न रखें। इस तरह अगला रिव्यू पहले और बाद के नतीजों की तुलना कर सकता है।
आख़िर में, प्लान को उसके दायरे में रखें। यह किसी स्ट्रैटेजी को मुनाफ़े वाला नहीं बना सकता, और इसे पूरी तरह फ़ॉलो करने से भी किसी नतीजे की गारंटी नहीं मिलती। यह आपकी ट्रेडिंग को इतना एक जैसा बनाता है कि आपका जर्नल उसके बारे में कुछ सच बता सके। ट्रेडिंग मुनाफ़े पर टैक्स आपके देश पर निर्भर करता है, इसलिए टैक्स से जुड़ी किसी भी बात के लिए अंदाज़े से नियम बनाने की जगह किसी अकाउंटेंट से पूछें।