सिर्फ़ ग़लतियों की लिस्ट काफ़ी क्यों नहीं है
ट्रेडिंग ग़लतियों की लिस्ट हर जगह हैं, और ज़्यादातर पढ़ने वाले सब पर हाँ में सिर हिला देते हैं। इससे मदद नहीं मिलती, क्योंकि आप एक साथ दस चीज़ें ठीक नहीं कर सकते और शायद आप दसों करते भी नहीं। मदद मिलती है हर ग़लती के लिए एक टेस्ट से, जिसे आप अपने ट्रेड्स पर चलाएँ। नतीजा बताता है कि कौन सी ग़लती पैसा खा रही है, और मोटे तौर पर कितना।
नीचे हर सेक्शन ग़लती, जर्नल टेस्ट, और फ़ेल होना कैसा दिखता है, यह बताता है। आपको हर ट्रेड के लिए ओपन और क्लोज़ का समय, प्राइस, साइज़, P&L, तय स्टॉप और एक सेटअप टैग चाहिए। ट्रेडिंग जर्नल स्प्रेडशीट में ये कॉलम हैं।
दस ग़लतियाँ और हर एक का टेस्ट
| ग़लती | जर्नल टेस्ट | फ़ेल कब |
|---|---|---|
| 1. हर ट्रेड पर बहुत ज़्यादा रिस्क | अकाउंट के % के रूप में प्रति ट्रेड रिस्क | आपके प्लान से ऊपर, या बहुत ऊपर-नीचे होता है |
| 2. एंट्री से पहले कोई स्टॉप नहीं | कितने ट्रेड्स में तय स्टॉप लॉग है | 100% से कम |
| 3. स्टॉप खिसकाना या नज़रअंदाज़ करना | R में लॉस | −1R से बड़े लॉस आम हैं |
| 4. विनर्स को जल्दी काटना | R में औसत विन vs तय टारगेट | जीत टारगेट से काफ़ी कम |
| 5. हारता सेटअप चलाते रहना | हर सेटअप का प्रॉफ़िट फ़ैक्टर | पर्याप्त ट्रेड्स पर कोई सेटअप 1.0 से नीचे |
| 6. Overtrading | दिन में ट्रेड नंबर के हिसाब से नतीजे | आपकी लिमिट के बाद वाले ट्रेड्स पैसा गँवाते हैं |
| 7. revenge trading | लॉस के तुरंत बाद के ट्रेड्स, मीडियन से बड़ा साइज़ | ऐसे फ़्लैग हुए ट्रेड्स पैसा गँवाते हैं |
| 8. सिर्फ़ विन रेट से आँकना | एक्सपेक्टेंसी और प्रॉफ़िट फ़ैक्टर | ऊँचा विन रेट, नेगेटिव एक्सपेक्टेंसी |
| 9. कॉस्ट को नज़रअंदाज़ करना | ब्रोकरेज और चार्जेस vs नेट P&L | कॉस्ट ग्रॉस प्रॉफ़िट का बड़ा हिस्सा ले लेती है |
| 10. रिव्यू न करना | पिछले रिव्यू की तारीख़ | एक हफ़्ते से ज़्यादा पहले |
ग़लती 6 और 7 की अपनी गाइड्स हैं: overtrading और revenge trading।
उदाहरण: वह सेटअप जो कुछ नहीं कमाता
ग़लती 5 सबसे महँगी और सबसे कम दिखने वाली ग़लतियों में से हो सकती है, क्योंकि कुल नतीजा ठीक-ठाक लगता है। एक ट्रेडर तीन सेटअप्स में 100 ट्रेड्स लॉग करता है:
| सेटअप | ट्रेड्स | विन रेट | ग्रॉस विन | ग्रॉस लॉस | नेट | प्रॉफ़िट फ़ैक्टर |
|---|---|---|---|---|---|---|
| A | 40 | 55% | ₹3,100 | −₹1,500 | +₹1,600 | 2.07 |
| B | 35 | 54.3% | ₹2,200 | −₹1,300 | +₹900 | 1.69 |
| C | 25 | 36% | ₹900 | −₹2,700 | −₹1,800 | 0.33 |
| सभी | 100 | 50% | ₹6,200 | −₹5,500 | +₹700 | 1.13 |
अकाउंट का कुल +₹700 और 1.13 का प्रॉफ़िट फ़ैक्टर एक पतली लेकिन चलती स्ट्रैटेजी जैसा लगता है। सेटअप के हिसाब से बाँटें तो सेटअप A और B ने मिलकर +₹2,500 कमाए, प्रॉफ़िट फ़ैक्टर 5,300 ÷ 2,800 = 1.89 के साथ, और सेटअप C ने उसमें से ₹1,800 वापस गँवा दिए।
पच्चीस ट्रेड्स एक मामूली सैंपल है, इसलिए ईमानदार निष्कर्ष है "सेटअप C को और ध्यान से देखने की ज़रूरत है", न कि "सेटअप C कभी काम नहीं करता"। फ़ैसला लेने से पहले इसे पेपर-ट्रेड करें, इसका साइज़ घटाएँ, या और ट्रेड्स जमा करें। बात यह है कि सिर्फ़ कुल नतीजा यह सवाल कभी उठाता ही नहीं। किसी भी रो को प्रॉफ़िट फ़ैक्टर कैलकुलेटर से चेक करें, और इसे कैसे पढ़ें यह जानने के लिए प्रॉफ़िट फ़ैक्टर देखें।
रिस्क की ग़लतियों के लिए दो तेज़ टेस्ट
प्रति ट्रेड रिस्क। हर ट्रेड के लिए |एंट्री − स्टॉप| × शेयर ÷ अकाउंट निकालें। अगर आपका प्लान 1% कहता है और आपके ट्रेड्स 0.4% से 3% तक जाते हैं, तो नतीजे आपके सेटअप्स से ज़्यादा इस पर निर्भर करते हैं कि कौन से ट्रेड्स संयोग से बड़े थे। हर एंट्री से पहले पोज़िशन साइज़ कैलकुलेटर इस्तेमाल करें: पोज़िशन साइज़ = (अकाउंट × रिस्क %) ÷ |एंट्री − स्टॉप|, नीचे की ओर राउंड किया हुआ।
R में लॉस। हर लॉस को तय रिस्क से भाग दें। उदाहरण के लिए, एंट्री ₹50.00, स्टॉप ₹49.00, एग्ज़िट ₹48.20: R = (48.20 − 50.00) ÷ (50.00 − 49.00) = −1.8R। जिस स्टॉप को लॉस −1R पर रोकना चाहिए था, उस पर −1.8R का लॉस मतलब स्टॉप खिसकाया गया, नज़रअंदाज़ किया गया, या गैप में पार हो गया। गैप होते हैं; लेकिन रेगुलर घंटों में लिक्विड स्टॉक्स पर इनका पैटर्न आमतौर पर खिसकाए गए स्टॉप की ओर इशारा करता है। R-मल्टीपल कैलकुलेटर हिसाब करता है, और स्टॉप लॉस vs स्टॉप लिमिट गैप रिस्क समझाती है।
हर महीने ग़लतियों का ऑडिट
- पिछले महीने के क्लोज़्ड ट्रेड्स निकालें, या कम से कम पिछले 50।
- टेबल के दसों टेस्ट चलाएँ। हर एक को पास या फ़ेल मार्क करें।
- हर फ़ेल के लिए कॉस्ट का अंदाज़ा लगाएँ: उन ट्रेड्स का नेट P&L, या असली और तय लॉस का फ़र्क।
- सबसे महँगी एक ग़लती चुनें। उसके लिए एक नियम लिखें।
- अगले महीने, सबसे पहले वह नियम चेक करें।
ऑडिट शीट महीने दर महीने रखें। जो ग़लती लगातार तीन महीने फ़ेल हो, वह आदत है, और उसे सख़्त नियम चाहिए, जैसे ब्रोकर पर सेट की गई पक्की साइज़ लिमिट या हर एंट्री पर ब्रैकेट ऑर्डर। एक बार में एक ग़लती ठीक करने से बदलाव मापने लायक़ रहता है। इससे काम भी इतना छोटा रहता है कि आप उसे सच में करेंगे। अगर आप एक साथ पाँच चीज़ें बदलें और नतीजे बदल जाएँ, तो आपको पता नहीं चलेगा कि किस बदलाव ने असर किया।
TradeGreen जैसा जर्नल ऐप जो आपके ब्रोकर से फ़िल्स इम्पोर्ट करता है, हर सेटअप का विन रेट, प्रॉफ़िट फ़ैक्टर, R और एक्सपेक्टेंसी अपने आप निकालता है, तो ऑडिट नतीजे टाइप करने की जगह पढ़ने का काम बन जाता है।
ग़लतियाँ जो यह गाइड कवर नहीं करती
कुछ ग़लतियाँ ट्रेड लॉग में नहीं मिलतीं: वह पैसा ट्रेड करना जिसे खोना आप अफ़ोर्ड नहीं कर सकते, ऐसा लीवरेज इस्तेमाल करना जो आप समझते नहीं, या बिना किसी लिखे प्लान के ट्रेड करना। आख़िरी के लिए, ट्रेडिंग प्लान टेम्पलेट से शुरू करें; ऊपर का हर टेस्ट आपके ट्रेड्स की तुलना एक प्लान से करता है, और प्लान के बिना तुलना करने को कुछ है ही नहीं।
अगर आपने टेस्ट चला लिए और फिर भी लीक नहीं मिल रहा, तो दिन का समय और होल्डिंग पीरियड देखें, जैसा डे ट्रेडिंग में आप पैसा क्यों गँवा रहे हो सकते हैं में बताया गया है। और होल्ड टाइम के फ़र्क जैसे व्यवहार के पैटर्न के लिए देखें अपने डेटा से ट्रेडिंग साइकोलॉजी।