Wofür ein Trading-Plan da ist
Ein Trading-Plan entscheidet im Voraus die Dinge, die im Moment am schwersten zu entscheiden sind: wie groß du tradest, wann du aussteigst und wann du aufhörst. Seine Aufgabe ist, dein Verhalten so beständig zu machen, dass es sich messen lässt.
Darin liegt die Verbindung zu deinem Journal. Ein Journal hält fest, was du getan hast; der Plan sagt, was du vorhattest. Das Feld „Plan befolgt: ja oder nein“ in jedem Eintrag hat nur dann Aussagekraft, wenn der Plan schriftlich und konkret ist. Falls du noch kein Journal führst, lies parallel dazu wie du ein Trading-Journal führst.
Ein guter Plan passt auf eine Seite, nutzt Zahlen, wo immer eine Zahl möglich ist, und ändert sich nur bei geplanten Auswertungen, nie mitten in einer Sitzung.
Die Vorlage (zum Kopieren)
Kopier diese Überschriften in ein Dokument und füll jede Zeile aus. Lass nichts als „nach Gefühl“ stehen; wenn eine Regel Urteilsvermögen braucht, schreib auf, worauf du schaust, um das Urteil zu fällen.
- Zweck und verfügbare Zeit. Warum du tradest und wie viele Stunden pro Woche du dafür hast.
- Konto und Kapital. Kontogröße und Geld, das du nicht nachschießen wirst.
- Märkte und Instrumente. Was du tradest (zum Beispiel US-Aktien über einer Kurs- und Volumenschwelle oder Optionen auf eine kurze Liste von Basiswerten) und was nicht.
- Handelszeiten. Wann du einsteigen darfst und wann du flat sein musst, falls überhaupt.
- Setups. Drei bis sechs benannte Setups, jeweils mit Einstiegssignal, Stop-Platzierung und Ziel oder Ausstiegsregel.
- Risiko pro Trade. Ein fester Prozentsatz des Kontos.
- Formel für die Positionsgröße. Wie die Größe aus dem Stop berechnet wird.
- Mindest-CRV. Das kleinste Ziel in R, das du akzeptierst.
- Maximales offenes Risiko. Gesamtrisiko über alle offenen Positionen.
- Verlustlimits. Tages- und Wochenlimits in R und was passiert, wenn du eins erreichst.
- Routine vor Börsenbeginn. Was du vor der Eröffnung prüfst.
- Journal-Regel. Was du erfasst und wann.
- Auswertungsplan. Wöchentlich, monatlich und vierteljährlich, und was jeweils dazugehört.
- Regeländerungen. Wann und wie der Plan selbst geändert werden darf.
Ein ausgefülltes Beispiel
Hier ist die Vorlage für einen fiktiven Swingtrader in Teilzeit ausgefüllt. Die Zahlen veranschaulichen das Format; sie sind keine Empfehlungen, und die richtigen Werte für dich hängen von deiner eigenen Situation und Risikotoleranz ab.
| Abschnitt | Beispielregel |
|---|---|
| Zweck und Zeit | Einen wiederholbaren Prozess lernen; 5 Stunden pro Woche, abends und in Mittagspausen. |
| Konto | 25.000 €. Keine Einzahlungen, um Verluste auszugleichen. |
| Märkte | US-Aktien über 10 $ mit durchschnittlichem Tagesvolumen über 1 Million Aktien. Keine Optionen, bis 100 Aktientrades im Journal stehen. |
| Handelszeiten | Einstiege erst nach den ersten 30 Minuten der Sitzung. |
| Setups | 1. Pullback an den steigenden 20-Tage-Durchschnitt. 2. Ausbruch aus einer 4-Wochen-Range auf Schlusskursbasis. Sonst nichts. |
| Risiko pro Trade | 1 % des Kontos = 250 €. |
| Positionsgröße | (Konto × 1 %) ÷ |Einstieg − Stop|, abgerundet. |
| Mindest-CRV | 2:1, also liegt die Break-even-Trefferquote bei 1 ÷ (1 + 2) ≈ 33 %. |
| Maximales offenes Risiko | 3 % des Kontos = 750 € über alle Positionen. |
| Tägliches Verlustlimit | −3R (−750 €): für den Rest des Tages keine neuen Einstiege. |
| Wöchentliches Verlustlimit | −6R (−1.500 €): keine neuen Einstiege bis zur Wochenauswertung. |
| Routine | Vor der Eröffnung: Quartalszahlen-Kalender für gehaltene Positionen prüfen, Marken auf der Watchlist einzeichnen. |
| Journal | Planfelder vor dem Einstieg, Ergebnisse am selben Abend. |
| Auswertung | Wöchentliche Auswertung pro Setup am Samstag; Planüberprüfung jedes Quartal. |
| Regeländerungen | Nur bei der Quartalsauswertung, auf Basis der Journal-Daten. |
Die Risikoregeln durchgerechnet
Am Risikoteil scheitern vage Pläne, deshalb hier die Rechnung für das Beispielkonto.
Positionsgröße. Ein Pullback-Setup löst bei 80,00 € aus, mit einem Stop bei 77,50 €, das Risiko pro Aktie beträgt also 2,50 €. Größe = (25.000 € × 1 %) ÷ 2,50 € = 250 € ÷ 2,50 € = 100 Aktien. Der Positionsgrößen-Rechner liefert dieselbe Antwort und rundet für dich ab.
Ziel. Das Mindest-CRV des Plans ist 2:1, also muss das Ziel mindestens bei 80,00 € + 2 × 2,50 € = 85,00 € liegen. Zeigt der Chart einen Widerstand bei 83 €, qualifiziert sich der Trade nicht, egal wie gut er aussieht. Jedes Setup kannst du mit dem CRV-Rechner prüfen.
Offenes Risiko. Mit 1 % pro Trade und einer Obergrenze von 3 % kannst du höchstens drei Positionen mit vollem Risiko gleichzeitig halten. Eine vierte Idee muss warten, oder ein Stop muss vorher auf Break-even nachgezogen werden.
Verlustlimits. Drei volle Verluste an einem Tag sind −750 €, das Tageslimit. Wenn du Limits in R statt in Euro schreibst, skalieren sie automatisch, wenn das Konto wächst oder schrumpft.
Ergebnisse messen. Sobald sich Trades ansammeln, wird jeder zu einem R-Multiple: (Ausstieg − Einstieg) ÷ (Einstieg − Stop). Ein Trade mit Ausstieg bei 85,00 € ist +2,0R; einer, der bei 77,50 € ausgestoppt wurde, ist −1,0R. Der R-Multiple-Rechner kann auch Shorts.
Setups so beschreiben, dass du sie testen kannst
Eine Setup-Beschreibung ist testbar, wenn zwei Leute, die sie lesen, dieselben Trades nehmen würden. Jedes Setup in deinem Plan sollte vier Fragen beantworten:
- Kontext: was gegeben sein muss, bevor du nach einem Einstieg suchst (zum Beispiel Kurs über einem steigenden 20-Tage-Durchschnitt).
- Auslöser: das genaue Ereignis, das dich reinbringt (ein Schlusskurs über dem Hoch des Vortags).
- Stop: wo du falschliegst (unter dem Tief des Pullbacks).
- Ausstieg: ein festes Ziel in R, eine Trailing-Regel oder ein Zeitlimit.
„Starke Aktien in Rücksetzern kaufen“ fällt bei allen vier durch. „Long, wenn der Kurs über dem Hoch des Vortags schließt, nachdem er einen steigenden 20-Tage-Durchschnitt berührt hat, Stop unter dem Tief des Pullbacks, Ziel 2R“ besteht. Die zweite Version gibt deinem Journal außerdem ein sauberes Label, sodass dir die Wochenauswertung sagen kann, wie sich dieses Setup schlägt.
Plan und Journal verbunden halten
Der Plan zählt nur, wenn du sehen kannst, ob du ihn befolgt hast. Drei Gewohnheiten halten beides verbunden:
- Nutze die Setup-Namen aus dem Plan Wort für Wort im Setup-Feld deines Journals. Die Checkliste der Journal-Felder zeigt den Rest.
- Markier jeden Trade mit „Plan befolgt: ja oder nein“ und vergleich die Ergebnisse beider Gruppen in deiner Wochenauswertung.
- Verfolge die Verlustlimits im Journal: Wenn du das Tageslimit erreichst, trag es ein, zusammen mit der Angabe, ob du aufgehört hast.
Zahlen pro Setup von Hand zu berechnen ist mühsam. Eine Journal-App, die Ausführungen von deinem Broker importiert, kann das für dich übernehmen; TradeGreen verbindet sich mit Nur-Lesezugriff mit über 20 Brokern und berechnet Trefferquote, Profitfaktor, R und Erwartungswert pro Setup. Eine Tabelle geht auch, mit den Formeln auf der Seite zur Trading-Journal-Tabelle.
Wann und wie du den Plan änderst
Ändere den Plan nach Zeitplan, nicht nach einem schlechten Tag. Verluste fühlen sich an wie ein Beweis, dass eine Regel falsch ist, aber eine Handvoll Trades ist größtenteils Rauschen. Eine sinnvolle Regel ist, den Plan nur bei einer geplanten Auswertung zu ändern, und nur, wenn das Journal ein Muster über eine aussagekräftige Stichprobe zeigt.
Wenn du ihn änderst, änder eine Sache, datiere die Änderung und behalte die alte Version. So kann die nächste Auswertung die Ergebnisse vorher und nachher vergleichen.
Und schließlich: Behalte den Plan in der richtigen Relation. Er kann eine Strategie nicht profitabel machen, und ihn perfekt zu befolgen garantiert kein Ergebnis. Was er leistet, ist, dein Trading so beständig zu machen, dass dein Journal dir etwas Wahres darüber sagen kann. Die steuerliche Behandlung von Trading-Gewinnen hängt von deinem Land ab, also frag bei allem, was Steuern betrifft, einen Steuerberater, statt es aus Vermutungen in deine Regeln einzubauen.